Тариф «Лёгкий старт» в Сбербанке для ИП и ООО: подробные условия, комиссии и лимиты

Условия тарифного плана «Лёгкий старт» для ИП и юридических лиц

Пакет услуг «Лёгкий старт» подойдет для небольших и новых компаний. Это единственный тариф Сбербанка без абонентской платы. На тарифном плане можно открыть только один расчетный счет в рублях.

Плюсы пакета услуг для юр. лиц и ИП

Перечислим основные преимущества тарифного плана «Легкий старт»:

• В пакет услуг уже включены основные банковские услуги — вам не придется подключать их отдельно.
• Кэшбэк по бизнес-карте. 0,5% начисляется по дебетовой карточке, 1% – по кредитной, до 10% – в избранных категориях. Бонусы можно обменять на рубли, когда накопится 3000 баллов.
• Приветственные бонусы по партнерской программе. Вам сделают скидки и активируют подарочные сертификаты на интернет-рекламу, связь, онлайн-сервисы для бизнеса, бухгалтерию и иные услуги от партнеров банка.
• Резервирование счета. Если вам срочно требуются реквизиты р/сч, к примеру, для заключения контракта или для получения перевода от заказчика, вы можете получить их за 5 минут.
• Открытие счета без визита в отделение. Вы можете забронировать счет на сайте банка, а подписать документы на встрече с выездным менеджером. Представитель Сбербанка привезет договор на расчетно-кассовое обслуживание в удобное вам место, в течение часа активирует счет и подключит интернет-банк.
• В Сбербанке продленный операционный день. Внутрибанковские операции проводятся с 01:00 до 00:00, межбанковские – с 01:00 до 19:30 по Москве.

Подводные камни тарифного плана

У бесплатного тарифа «Лёгкий старт» есть и минусы:

• Вы можете открыть только рублевый счет. Для работы с валютой придется выбрать другой тарифный план.
• В пакет входит только 3 межбанковские платежки, при превышении лимита списывается большая комиссия – 199 руб. за перевод.
• Высокий процент за выдачу денег через кассу. Минимальная ставка – 7%, на платных пакетах – от 2,5%.
• «Легкий старт» – единственный тариф Сбербанка, на котором нельзя подключить дополнительные услуги, например, опцию «Безлимитные платежи в другие банки».
• Только на данном тарифном плане СМС-уведомления об операциях по р/сч и карте платные (199 руб./мес. и 60 руб./мес.).

Пакет услуг стоит выбирать, если вы редко отправляете межбанковские переводы. Тариф будет невыгодным, если планируете часто снимать деньги с р/сч. Проще оформить бизнес-карту и расплачиваться ею либо переводить средства со счета ИП на личную дебетовую карточку.

Бесплатные услуги на тарифе «Лёгкий старт»

На тарифном плане нет комиссий по следующим банковским операциям и услугам:

• Открытие и ведение рублевого счета.
• Внутрибанковские платежи юридическим лицам и ИП.
• Межбанковские переводы контрагентам – вы сможете отправлять по 3 платежных поручения каждый месяц.
• Вывод средств на карты/счета физических лиц – до 150 000 рублей в месяц (только для ИП).
• Выпуск и обслуживание неименной бизнес-карты.
• Интернет-банкинг с приложением для смартфона.
• Любые справки по счету в электронном виде.

Подробное описание тарифа «Лёгкий старт» в Сбербанке

В таблицах ниже мы собрали комиссии по переводам на карты физ. лиц, внесению и снятию наличных, а также подготовили подробные условия по эквайрингу и бизнес-картам.

Обслуживание и переводы:

Обслуживание счета	0 руб.
Переводы юр. лицам и ИП сверх лимита (с 4-го платежа)	199 руб.
Переводы физ. лицам	до 150 тыс. руб. – 0,5% для ООО, 0% для ИП; до 300 тыс. руб. – 1%; до 0,5 млн руб. – 1,7%; до 5 млн руб. – 3,5%; более 5 млн руб. – 8%.

Снятие и внесение наличных:

Снятие денег через банкомат	до 300 тыс. руб. – 2%, мин. 400 руб.; до 0,5 млн руб. – 3%; до 5 млн руб. – 7%; более 5 млн руб. – 10%.
Выдача денег в кассе	7% до 5 млн руб., свыше – 10%
Зачисление наличных через банкомат	0,15%
Внесение наличных в кассу	1%

Эквайринг:

Торговый эквайринг	1,2-2,5%
Интернет-эквайринг	1,2-2,5%
Мобильный эквайринг	1,75-2%

Бизнес-карта:

Виды карт	Visa и Mastercard Momentum
Количество карт на одну фирму	1
СМС-уведомления	60 руб./мес.
Ограничения на снятие наличных	50 тыс. руб. в день, 0,5 млн руб. в мес.

 

Как подключить бесплатный пакет услуг в Сбербанке

1. Забронируйте счет на сайте банка. Для этого укажите в анкете ИНН, мобильный телефон и электронный ящик.
2. Получите письмо с реквизитами и данными для входа в личный кабинет.
3. Дождитесь звонка из банка и согласуйте время встречи с менеджером.
4. Представитель Сбербанка привезет договор на РКО в любое место в черте города. Счет активируют после оформления бумаг.

Если у вас ИП и вы клиент Сбербанка как физ. лицо, можно открыть счет через сервис Сбербанк ID. Для этого потребуются:

• Российский паспорт.
• Действующий загранпаспорт с биометрией.
• СНИЛС.

Если у вас есть доступ в Сбербанк Онлайн и все перечисленные документы, оформление займет 20 минут:

1. Войдите в личный кабинет Сбербанк ID через мобильное приложение. На сайте банка есть подробное описание, как войти в аккаунт с помощью QR-кода или номера банковской карты.
2. Проверьте анкету и укажите недостающие данные.
3. Получите реквизиты счета. Р/сч активируют, когда банк закончит проверку.

Отзывы о тарифе Сбербанка «Лёгкий старт»

Леонид Волков:

Недавно стал клиентом Сбербанка. Оказалось, что не нужно ехать в отделение, менеджеры сейчас сами приезжают. Фирму открыл в этом году, оборот небольшой, из расходов в основном налоги да 5-6 поставщиков, и половина из них тоже в Сбере обслуживаются. Поэтому выбрал тариф Легкий старт. Пока в лимиты укладываюсь, поэтому на РКО удается сильно не тратиться.

Марина Семенова:

У меня на юр. лицо оформлено несколько счетов, в т. ч. есть один в Сбербанке. Пользуюсь им редко, поэтому подключила тариф «Легкий старт». Он без абонентской платы, да еще 3 платежки в пакете. Благодаря этому у меня практически нет расходов.

Евгений Коротков:

Сбербанк — единственный, кто предлагает так много услуг и сервисов для малого бизнеса. Поэтому для ИП выбрал его. Счет открыл через интернет, удобно, не нужно никуда ездить. Подключил пакет «Легкий старт». Абонентской платы нет, бизнес-карточка бесплатная, выдают моментально. С рабочего на личный счет могу переводить 150К без процентов. Пока все устраивает, планирую и дальше работать на нем.

Расчётный счет в СбербанкеОставьте номер телефона и уже через 5 минут у вас будут реквизиты счёта.

“Лёгкий старт” — это бизнес-тариф с бесплатным открытием и обслуживанием расчётного счёта в Сбербанке. Он подойдет для предпринимателей, у которых не так много платежей юридическим лицам в другие банки. Пакет документов для подключения к этому тарифу нужен минимальный: ИП достаточно паспорта, а ООО — учредительных документов и подтверждения полномочий руководителя. Предоставить документы можно при личном визите в банк или на выездной встрече с сотрудником Сбербанка.

Что входит в тариф “Лёгкий старт”

Сбербанк предлагает бизнес-клиентам бесплатно открыть и обслуживать расчётный счёт. Это спецпредложение действует на тарифе “Лёгкий старт”.

Услуги и комиссии на тарифе “Лёгкий старт”

“Лёгкий старт” — это тариф, в который включены базовые услуги. Одна часть из них бесплатная, а для другой предусмотрена комиссия.

Бесплатные услуги:

• Неограниченное количество платежей организациям-клиентам Сбербанка.
• Платежи физлицам без комиссии до 150 тысяч рублей в месяц — только для ИП.
• 3 платежа в другие банки в течение месяца.
• Год обслуживания бизнес-карты.

Размер комиссий:

• Стоимость перевода в другие банки начиная с четвертого платежа — 199 рублей.
• Комиссия за внесение наличных через банкомат — 0,15%, через кассу – 1% от суммы.
• Тариф на выдачу наличных со счёта по бизнес-карте – от 2% от суммы, через кассу – 7%-10% от суммы.
• Предоставление бумажных справок по операциям – 1000 рублей за каждый документ.
• Информирование об операциях по счёту – 199 рублей

Дополнительные услуги к тарифу “Лёгкий старт” подключить нельзя, но тех, которые есть, для стартапа вполне хватит.

Подключите пакет услуг “Лёгкий старт” в Сбербанке Оставьте свои контактные данные — специалист Сбербанка перезвонит вам и оформит заявку на открытие счёта

Бизнес-карта

На тарифе “Лёгкий старт” предусмотрена дебетовая бизнес-карта: Сбербанк бесплатно выпускает её и обслуживает в течение года. Карта будет привязана к расчётному счёту ИП.

По такой бизнес-карте вы можете снимать до 50 тысяч рублей в сутки. При этом комиссия за снятие по бизнес-карте ниже, чем при снятии через кассу, и зависит от суммы, которую вы хотите снять. Так, если сумма не превышает 300 тысяч рублей, комиссия по бизнес-карте будет составлять 2% от суммы, а при снятии через кассу — 7%.

Документы для открытия счёта по тарифу “Лёгкий старт”

Для подключения пакета услуг “Лёгкий старт” нужен минимальный пакет документов.

Индивидуальному предпринимателю в большинстве случаев понадобится только паспорт.

Подробнее:Расчётный счёт для ИП в Сбербанке

Организации нужно предоставить следующие документы:

• оригинал паспорта руководителя
• устав и учредительный договор ООО
• приказ учредителя или решение собрания о назначении руководителя.

Способы открытия счёта в Сбербанке

Есть следующие варианты для открытия расчётного счёта в Сбербанке:

• личный визит руководителя ООО или ИП в Сбербанк
• выезд сотрудника банка в офис ООО или ИП
• онлайн-открытие счёта — доступно только для ИП.

Пакет услуг «Легкий старт» от Сбербанка

Сбербанк представляет новый пакет услуг «Легкий старт» с бесплатным обслуживанием.  Данный пакет подойдет начинающим предпринимателям, которые только начинают первые шаги в бизнесе. Несомненными преимуществами данного пакета услуг является отсутствие комиссии за открытие расчетного счета и платы за его ведение. Вдобавок к этому Сбербанк не взимает комиссию за операцию перевода внутри банка, а также предоставляет бесплатно в течение первого года обслуживания бизнес-карту, привязанную к счету юридического лица.

На наш взгляд это революционное предложение в сфере расчетно-кассового обслуживания!

Данного пакета услуг  вполне хватит для того, чтобы принять оплату на счет за свои услуги, совершать платежи по контрагентам внутри Сбербанка в режиме 20/7 (в том числе в праздники и выходные), оплачивать налоги и взносы, а также без комиссии вывести деньги на счет физ. лица.

Что входит в пакет услуг «Легкий старт»

В пакет услуг Легкий старт входит бесплатное зачисление денег на счет безналичным путем и год обслуживания бизнес-карты привязанной к счету юридического лица. Закрытие счета также бесплатно. К тому же банк готов подарить до 120 000 рублей на рекламу вашего бизнеса в интернете.

Открыть расчетный счет в Сбербанка

Открыть счет можно в режиме онлайн на сайте банка за пару минут, счет будет готов и можно сразу же переводить деньги на счет. Удобно и быстро! Вам останется только до конца оформить счет, придя в ближайшее отделение Сбербанка и предоставив необходимые для открытия счета документы. (указаны в самом низу этой статьи)

Процедура оформления займет не более 1 часа.

К бесплатному пакету можно подключить для удобства  дополнительные опции, например, Эквайринг или услугу самостоятельной инкассации, а также другие опции в зависимости от направления вашего бизнеса. В случае если наступит момент когда пакета «Легкий старт» вам станет не хватать, то можно легко перейти на другой тарифный план Сбербанка без переоформления документов — ведь у банка всё уже есть. Большинство пакетов доступны для выбора в Сбербанк Бизнес Онлайн. Для оформления или изменения пакета услуг вам не придется идти в офис банка, достаточно отправить заявление онлайн.

Обратите внимание, что новый пакет начнет действовать с 1 числа следующего месяца после подачи заявки. Если заявление на изменение пакета вы направили за 3-4 дня до окончания месяца, есть вероятность, что пакет изменится с первого числа через месяц, поскольку нам нужно некоторое время для оформления.

Тарифы на обслуживание расчетного счета в Сбербанке

Всего у Сбербанка 4 пакета услуг:

• Легкий старт (0 рублей в месяц)
• Минимальный + (990 рублей в месяц)
• Базис + (2100 рублей в месяц)
• Оптима + (3100 рублей в месяц)

В зависимости от тарифа меняется стоимость платежа с расчетного счета и комиссия за внесение денег на расчетный счет.

Тарифы на обслуживание расчетного счета в Сбербанке зависят от города обслуживания. Тарифы в разных городах будут немного отличаться друг от друга. Например, приведем пример для Москвы.

Тарифы по расчетно-кассовому обслуживанию ПАО Сбербанк на территории г. Москва действуют с 01.12.2017

Наименование услуги	Стоимость услуги в рублях
Открытие счета	3000 руб
Ведение счета	1700 руб в месяц
Перечисление средств на счет в ПАО Сбербанк	11 руб за платеж
Перечисление средств в другие банки	32 руб за платеж
Перечисление средств в налоговые органы, бюджет	бесплатно
Прием наличных на счет через устройство самообслуживания	0,3% от суммы
Выдача наличных со счета на прочие выплаты и ИП
— до 2 млн. руб. в месяц включительно;	1,4% от суммы,min 250 руб
— свыше 2 млн. руб. до 5 млн. руб. в месяц;	4% от суммы
— свыше 5 млн. руб. в месяц	8% от суммы

К каждому из данной линейки тарифов бесплатно предоставляется:

• Интернет-банк и Мобильный банк
• Платежи в бюджет
• Выписки о текущих операциях
• Бухгалтерия для ИП без сотрудников (УСН 6%)
• Перечисление на счета физических лиц до 150 тыс.руб. в месяц (только для ИП)

Дополнительные опции

Как мы уже писали выше — к любому из тарифов можно подключить дополнительную опцию в зависимости от бизнес-задач.

Это может быть:

• Бизнес-карта (оплачивайте счета и услуги прямо с расчетного счета юридического лица)
• Эквайринг (расширьте географию вашего бизнеса и принимайте оплату по банковским картам на вашем сайте)
• Зарплатный проект (самый большой социальный пакет для сотрудников и моментальное зачисление зарплаты)
• Бухгалтерия (ведите бухгалтерию самостоятельно, а бухгалтер банка проконтролирует Вас)
• Онлайн-касса Эвотор (принимайте платежи не нарушая закон 54-ФЗ)
• Страхование (застрахуйте имущество вашей компании и сотрудников от несчастных случаев и болезни)
• Кредитование (процентные ставки от 11,8% сроком до 10 лет, принятие решение банком по кредиту от 1 дня)
• Банковские гарантии (низкая комиссия по обеспечению участия в тендерах и срок изготовления от 1 дня)
• Лизинг (скидка от производителей до 15%, 6 документов для рассмотрения сделки)
• Факторинг
• Инкассация
• Внешнеэкономическая деятельность и валютный контроль

Как перейти на пакет услуг «Легкий старт», если у меня уже есть счет в Сбербанке?

Подключите пакет к текущему счету в интернет-банке Сбербанк Бизнес Онлайн или обратитесь в отделение банка.

Есть ли у пакета услуг «Легкий старт» ограничения в сравнении с платными пакетами?

Ограничений по подключению пакета не существует. Но если у вас большое количество платежей внешним контрагентам или вы планируете снимать наличность, вам стоит обратить внимание на другие пакеты услуг нашей линейки.

Можно ли к пакетам подключить зарплатный проект?

Да, зарплатный проект можно подключить на стандартных условиях.

Я — ИП. Какую сумму наличных я могу снять в месяц со своего счета и перевести на свою карту?

ИП может перевести на свою личную карту без дополнительной комиссии до 150 000 рублей в месяц. Ограничений по снятию наличных средств с расчётного счета по чеку не существует. За снятие наличных с расчётного счёта банк взимает комиссию.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета в Сбербанке?

Если Вы резидент РФ, то вам понадобится следующий пакет документов:

• Учредительные документы
• Выписка из ЕГРЮЛ
•  Карточка с образцами подписей и оттисками печати
• Информационные сведения клиента по форме Банка
• Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в Карточке и/или наделенных полномочиями на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, и их полномочия по распоряжению счетом
• Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица
• Документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете
• Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию
• Лицензии на работу с государственной тайной /информация, содержащая сведения о лицензии на работу с государственной тайной (при наличии)

Пакет услуг Сбербанк «Лёгкий старт» в 2021 году предлагает малому бизнесу ведение и открытие счёта без абонентской платы. Так гласит реклама, но как обстоят дела на самом деле, настолько ли это бесплатный пакет, как кажется? Рассмотрим предложение более подробно.

Пакет услуг «Лёгкий старт» Сбербанк

По оценке Сбербанка такой пакет услуг не будет интересен крупному бизнесу, а вот для представителей малого предпринимательства заинтересует в большей мере. В первую очередь это можно объяснить тем, что на этапе становления и развития бизнеса каждая возможность сэкономить дорога. В данном случае пакет предоставляет немалую экономию:

• бесплатное открытие расчётного инструмента;
• ведение рублёвого счёта и использование сервиса Сбербанк Онлайн Бизнес не требует оплаты;
• платежи на реквизиты юридических лиц внутрибанковским переводом бесплатны;
• три платежа на юридические платёжные инструменты в ином банке бесплатно, четвёртый и далее 100 рублей;
• год обслуживания корпоративной карты не требует оплаты;
• пополнение баланса наличными через кассу банка или банкоматы облагается комиссией в размере 0,15 % от суммы.

Предпринимателям прилагаются бонусы на развитие и продвижение бизнеса в объёме до 120 тысяч рублей. Акция действует до 24 октября 2021 года и распространяется на предпринимателей и малый бизнес открывших новый счёт с июля текущего года, предложения:

1. удвоение платежа на первую рекламную кампанию в myTarget, при пополнении баланса на сумму от 3 до 75 тысяч рублей;
2. при активации рекламного кабинета в Яндекс и пополнении его на сумму от 5000 тысяч рублей, сервис прибавит к балансу 15 тысяч рублей дополнительно;
3. бонусное начисление от партнёров Google при активации первой рекламной кампании в сервисе, доступно бонусов на сумму до 30 тысяч рублей.

Оформление платёжного инструмента в Сбербанке позволяет быстро, легко и выгодно управлять финансовой деятельностью предприятия.

Для оформления не требуется многого, достаточно выбрать подходящий тариф, заполнить анкету в онлайн0-сервисе и подтвердить указанные данные. Последнее действие выполняется при личном посещении банка. Тариф «Лёгкий старт» в Сбербанке одно из самых выгодных предложений финансовых организаций малому бизнесу.

Сбербанк тариф РКО для юридических лиц «Лёгкий старт»

Помимо основного предложения Сбербанк «Лёгкий старт», тарифы имеются разные, при этом не стоит считать, что они менее выгодные. Если учесть, что продукт «Лёгкий старт» рассчитан на начинающих бизнесменов, то выгода остальных тарифов рассчитывается на основании финансовой активности бизнесмена.

• «Минимальный +» — открытие бесплатно, ведение – 990 рублей в месяц, доступно 5 бесплатных платежей на реквизиты юридического лица в стороннем банке, стальные перечисления начиная с 6 обойдётся клиенту в 50 рублей. Внесение наличных – до 30 тысяч рублей производится бесплатно.
• «Бизнес +» обойдётся клиенту в 2100 рублей ежемесячно. При этом в пакет входит 20 бесплатных платежей в сторонние банки, а все последующие обойдутся в 11 рублей за каждый. Внесение на счёт не облагается комиссионным сбором при сумме до 100 тысяч рублей.
• «Оптима +» – стоимость 3100 каждый месяц. Для этого тарифа доступны 100 бесплатных платежей и по 11 рублей за каждый последующий. Внесение наличных обойдётся в 0,3 % от общей суммы, независимо от размера.

Таким образом, с повышением активности предприятия предложенные тарифы с абонентской платой будут все более выгодными. Соответственно малому бизнесу, совершающему минимум 100 платежей в месяц на юридические реквизиты в стороннем финансовом учреждении нет смысла сидеть на бесплатном тарифе, так как в этом случае только переводы обойдутся в 10 тысяч ежемесячно.

Помимо перечисленных особенностей, к каждому тарифу прилагается бесплатный сервис интернет-банкинга мобильный банк также не тарифицируются платежи в бюджетные организации. Выписки со счёта предоставляются бесплатно, также не требует оплаты безналичное зачисление средств на счёт.

Пакет услуг «Лёгкий старт» Сбербанк, отзывы

Отзывы клиентов можно посмотреть на разных авторитетных ресурсах. Они содержат мало конкретики и много предположений. Связано это с тем, что запуск тарифа стартовал только в сентябре этого года, многие предприниматели опасаются, что найдутся подводные камни, благодаря которым тариф перестанет быть настолько привлекательным. Многие предполагают, что информация, размещенная на странице ресурса, носит исключительно маркетинговый характер и на деле все окажется совсем иначе.

Многие склоняются к мнению о том, что много недопонимания возникнет в процессе вывода средств на личный счёт. В описании тарифа информации об этом нет. Мнения расходятся, кто-то считает, что комиссия составляет 1,1 % от суммы, у других есть данные о том, что сбор взимается в размере 0,3 % от суммы. При этом часть пользователей ссылаются на информацию о том, что доступная сумма перевода с расчётного счёта предприятия на физические в рамках зарплатного проекта 150 тысяч рублей, перевод её осуществляется бесплатно.

На сегодняшний день, несмотря на заманчивость представленного тарифа остаётся немало вопросов. Развеются они только с течением времени, так как с момента запуска не прошло чуть больше месяца.

Сейчас, как сообщают специалисты финансовой компании, ещё не все технические процессы до конца отлажены, поэтому часть опций остаётся недоступна. Начинающим предпринимателям, желающим полноценно использовать возможности, которые предоставляет Сбербанк остаётся только ждать.

Финансовое учреждение старается предложить лучшие условия для своих клиентов, независимо от того физические или юридические лица являются пользователями услуг. На сегодняшний день «Лёгкий старт» является лучшим предложением обслуживания РКО для малого бизнеса. При этом в зависимости от финансовой активности бизнес может подобрать себе более подходящий тариф.

Используемые источники:

• https://rko-bank.ru/stati/tarif-lyogkij-start-v-sberbanke.html
• https://sberreg.ru/lyogkij-start-dlya-biznesa-v-sberbanke.do
• https://sberbanki-onlajn.ru/paket-uslug-legkij-start/
• https://sbank.online/uslugi/sberbank-legkij-start/