Карта рассрочки «Магнит» от Беларусбанка: магазины партнеры, условия, отзывы пользователей

ОАО «АСБ Беларусбанк» – самый крупный из 28 банков, действующих на территории Республики Беларусь. На 1 января 2017 года Беларусбанк был первым по размеру чистой прибыли, а в 1 января 2018 года вторым (154 796 тысяч рублей). По активам, капиталу и средствам клиентов занимает 1 место в РБ.

Пользователи могут осуществить вход в интернет банкинг Беларусбанка в любом месте, где есть Интернет. Среди клиентов самая популярная услуга — система интернет банкинг Беларусбанка (по статистике SimilarWeb больше 3 миллионов посещений за месяц).

Вход в интернет-банкинг Беларусбанка ibank.asb.by

Два способа входа в Беларусбанк (интернет банкинг или личный кабинет) через сайт:

  • Перейти на страницу https://ibank.asb.by/.
  • На сайте Беларусбанка belarusbank.by справа вверху найти «Интернет-банкинг».

Вход в интернет банкингОткроется главная страница для входа в интернет-банкинг Беларусбанка.

glavnaya-stranitsa-internet-bankinga.png

Стандартный вход в систему Беларусбанка

Вход в систему Беларусбанка осуществляется через логин и пароль, которые выдаются при регистрации интернет банкинга.

После ввода данных выберите способ дополнительного подтверждения аккаунта – через код с карты или смс-код.

Карта кодов

При выборе «Код с карты кодов» открывается окно подтверждения, где нужно ввести 4 цифры соответствующего номера из карты.

kod-s-karty-kodov.png

Карты с кодами выдают при регистрации интернет-банкинга в филиалах Беларусбанка. Для безопасности на ввод дается 1 минута. Если клиент не успеет ввести код, то система интернет банкинга выдаст другой номер с карточки для ввода.

СМС

При подтверждении через смс на телефон приходит 4-значных код, состоящий из букв и цифр. Для использования должен быть в личном кабинете интернет банкинга должен быть привязан телефон.

Код можно запросить 3 раза подряд. При неверном вводе учетная запись в интернет-банкинге Беларусбанка будет заблокирована.

После входа открывается личный кабинет Беларусбанка.

Вход через МСИ

МСИ – это межбанковская система идентификации. При обращении пользователя в банк по его согласию данные вносятся в базу данных.

База данных создана по указу президента в 2015-м году, запущена в 2016-м и работает на основе ЕРИП.

Авторегистрацию через систему можно пройти на официальном сайте https://ipersonal.raschet.by/.

Создана она для создания конкуренции между банками. Для пользователей удобна тем, что через МСИ можно проходить авторизации на сайтах других банков Беларуси, которые подключили эту услугу. Сейчас это 23 банка.

Интернет банкинг Беларусбанка поддерживает авторизации через МСИ для входа.

Выбор дополнительного безопасного входа через код или смс аналогичен.

Для использования электронной цифровой подписи (ЭЦП) подходит только Internet Explorer от 8 версии и выше.

Если у вас нет ЭЦП, то выбирайте не вход с ЭЦП, а «Вход через МСИ».

После ввода правильно введенных данных открывается главная страница интернет-банкинга Беларусбанка.

Если вы зарегистрировались в МСИ и у вас нет карты, то Беларусбанк после вашего согласия перенаправит из интернет банкинга на страницу для выбора банковской карточки.

Забыли пароль

Для восстановления пароля придите в филиал Беларусбанка, который оказывает услуги по интернет банкингу. Возьмите паспорт. На месте нужно будет написать заявление для выдачи нового пароля.

Забыли логин

В Беларусбанке нельзя поменять логин для входа в интернет банкинг. Звоните по телефону 147. Необходимо будет назвать данные паспорта и кодовое слово. Чаще всего это девичья фамилия матери.

Изменить пароль

Если вы только начали пользоваться банкингом Беларусбанка, то лучше сменить стандартный пароль.

А также для дополнительной безопасности рекомендуем периодически менять пароль. Делайте его максимально сложным, состоящим из заглавных и строчных букв, цифр, символов. Не используйте дни рождения себя или близких.

Разблокировка личного аккаунта

При вводе неверного логина и пароля 3 раза подряд вход в Беларусбанк заблокируют. Для разблокировки интернет банкинга нужно набрать номер поддержки 147. Назовете логин и кодовое слово, которое говорили при регистрации аккаунта.

Если у вас не получилось верно ввести смс-код, то аккаунт также блокируется. Разблокируйте его, нажав на главной странице «Разблокировка по смс». Услуга работает, если она активирована в личном кабинете, для этого нужно привязать телефон.

Однако при блокировке аккаунта более 3 раз подряд при неудачном входе в систему, учетную запись интернет банкинга восстановить можно будет только в учреждении Беларусбанка.

Данные для входа вводятся два раза

Если вы вводите данные для входа в систему, нажимаете «Войти», а на странице интернет банкинга Беларусбанка просто стираются данные, перезагружается страница и нужно осуществлять вход заново, то это связано с не завершением сеанса работы прошлого входа в систему Беларусбанка. То есть не была нажата кнопка «Выход».

Для решения почистите кеш и cookies в вашем браузере, а в следующий раз нажимайте на кнопку выхода.

Запрещенные действия в кабинете

Чтобы личный кабинет банкинга Беларусбанка работал корректно запрещено использовать некоторые стандартные функции в браузере.

Выход из кабинета ibank.asb.by

Для закрытия сессия посещения интернет банкинга нажмите на кнопку «Выход» справа вверху.

Если в течение 10 минут не пользоваться интернет банкингом, то сессия завершится автоматически. Время до окончания сеанса также отображается справа вверху. В систему нужно будет входить заново.

Заключение

Если собрать все воедино, то интернет банкинг от Беларусбанк предлагает для физических лиц довольно много услуг, среди которых есть и плюсы, и минусы.

Беларусбанк является лидером среди других белорусских банков, поэтому для удержания позиции приходится постоянно совершенствоваться, чтобы ведет к улучшению качества услуг.

Платежные карты стали привычным атрибутом, ведь они создают комфортные условия для совершения платежных операций, хоть в традиционном магазине, хоть в интернете. Они позволяют всегда находиться в состоянии платежеспособности, не имея при себе наличных денег.

Казалось бы, что еще можно придумать, чтобы банковская карточка стала лучше? Уникальный продукт от Беларусбанка — карта-рассрочки «Магнит» позволит ответить на данный вопрос.

Как работает карта Магнит Беларусбанка

Название карта получила по аналогии с материалом, магнитом, обладающим способностью притягивать другие предметы. Создатели продукта таким образом намерено привлекли внимание клиентов Беларусбанка к платежному инструменту, обладающему притягательным набором преимуществ и выгодными условиями обслуживания. Это непросто слова, а реальность, ведь «Магнит» позволяет:

  1. Приобретать в торговых точках, заключивших с Беларусбанком, партнерские отношения, товары в любой категории в рассрочку до 1 года при минимальной процентной ставке за использование средств. При этом денежные средства могут быть:
    1. личными сбережениями обладателя карточки;
    2. взятыми в банке в качестве овердрафтного кредита.
  2. Изначально погашение происходит за счет личных средств, а при их отсутствии за счет заемных.
  3. Совершать покупки в магазинах партнерской торговой сети и возвращать на карту часть потраченных денег — до 12 процентов от суммы чека.
  4. Погашать задолженности за пользование различными услугами в единой системе «Расчет» без оплаты комиссионного взноса.
  5. Приумножать сбережения за счет начисления процента на остаток средств, хранящихся на счете.

Тарифы и условия обслуживания карточки Магнит

За оформление и изготовление карты «Магнит» придется при получении заплатить 4,00 белорусских рубля единовременно. Предоставляется скидка в 50 процентов клиентам Белорусбанка:

  • держателям карточки клуба «Шчодры»;
  • получившим кредит на приобретение автомобиля и выбравшим ОАО «АСБ Беларусбанка» в качестве страхового агента.

Предусматривается ежемесячный платеж за обслуживание банковского продукта в размере 1 белорусского рубля. Но ежемесячного вознаграждения банку можно избежать, если активно пользоваться пластиком. В случае если обладатель карты «Магнит» в течение месяца потратил в предприятиях торговли и сервиса от 50 белорусских рублей, то он освобождается от ежемесячной платы.

Вам будет интересно:  Карточка бархат беларусбанк для пенсионеров

Досрочно расторгать договор обслуживания карты «Магнит» без особой причины не стоит, так как за оставшийся срок действия карточки, придется заплатить в полной мере.

Партнеры магазины карты Магнит

Конечно, самые выгодные покупки — покупки, совершенные по карте «Магнит» в организациях-партнерах Беларусбанка. Прежде всего потому, что возможна не только долговременная рассрочка платежа, но и кэшбэк от 1 до 12 процентов. Полный перечень партнеров программы размещен на корпоративном сайте Беларусбанка.

Не поленитесь, зайдите на страницу https://belarusbank.by/ru/fizicheskim_licam/cards/33350/32419:

  • выберите область своего постоянного местонахождения;
  • город;
  • категорию товара или услуги;
  • диапазон рассрочек, скидок и кэшбэка.

Вниманию держателя карты предстанет список из множества организаций, в которых можно с выгодой:

  • совершить покупку продуктов или промышленных товаров;
  • поправить здоровье;
  • отремонтировать автомобиль;
  • выпить чашечку кофе или организовать званый ужин в торжественных рамках;
  • приобрести туристическую путевку и отправиться в путешествие;
  • сделать прическу и маникюр, нанести макияж;
  • провести фотосессию в профессиональной студии и многое другое.

С картой «Магнит», чтобы получить максимальные возможности, следует стать осознанным покупателем: расплачиваться картой в организациях, предлагающих:

  • рассрочку до 12 месяцев;
  • кэшбэк до 12 процентов.

Если пришлось совершить спонтанную покупку в незнакомом магазине, обратите внимание на яркую наклейку со словом МАГНИТ, свидетельствующую о том, что торговая точка участвует в партнерской программе. Всего же в Республике Беларусь организаций-партнеров более 20000.

Где еще можно рассчитаться картой

Нет никаких ограничений по использованию карты «Магнит». Рассчитываться ею можно на территории Республики Беларусь и за границей:

  • во всех торговых точках, оборудованных специальными терминалами;
  • в интернет-магазинах;
  • в банкоматах;
  • через автоматизированную информационную систему единого расчетного и информационного пространства.

Стоит понимать, что система бонусов и привилегий не действует в организациях, не участвующих в партнерской программе. Но и здесь можно, благодаря карточке «Магнит» получить преимущества:

  1. Если желание приобрести нужную вещь имеется, а собственные средства на карте исчерпаны.
  2. Можно совершить покупку за счет овердрафтного кредита:
    1. краткосрочного займа сроком на 6 месяцев;
    2. в размере до 10000 белорусских рублей.

Вам будет интересно:  Клуб НаСтарт в Беларусбанке: как стать участником и преимущества карты

При оплате первой покупки за счет полученных овердрафтных средств можно сэкономить на процентах — вместо ставки рефинансирования НБ РБ+6 п.п. заплатить 0,0001%, если рассчитаться в грейс-период. Длительность льготного периода составляет 30 дней с даты первой расходной операции.

Как оформить карту рассрочки Магнит в Беларусбанке

Претендовать на получение карты-рассрочки «Магнит» вправе все жители Республики Беларусь:

  • достигшие возраста совершеннолетия;
  • дееспособные;
  • являющиеся гражданами или лицами без гражданства;
  • постоянно проживающие в стране, о чем свидетельствует отметка о регистрации;
  • имеющие стабильный источник доходов.

Прежде всего:

  1. Следует заполнить заявку на предоставление овердрафтного кредита:
    1. онлайн на сайте;
    2. оффлайн в представительстве банка.
  2. После получения предварительного положительного решения в смс, лично предоставить пакет документов, состоящих из:
    1. удостоверения личности;
    2. письменного согласия на получение кредита и кредитной истории;
    3. справки о доходах.
  3. Подключить овердрафт по имеющемуся карточному счету.
  4. Получить карту рассрочки «Магнит».

Чем больше документов, подтверждающих финансовую состоятельность, представит клиент, тем на больший кредитный лимит он может рассчитывать.

Как пополнить карточку Магнит

Способов пополнения баланса карточного счета «Магнит» масса:

  1. С использованием карточки, выданной Беларусбанком, через:
    1. мобильный банкинг или личный кабинет интернет-банка перевести дистанционно деньги с любой карты Беларусбанка на «Магнит»;
    2. банкомат и инфокиоск внести деньги на счет карты «Магнит»;
    3. отделение Беларусбанка.
  2. Без использования карточки:
    1. в инфокиосках с функцией приема наличных денег;
    2. произведя банковский перевод.

Как проверить баланс

Контроль за состоянием баланса позволяет в нужный момент не остаться без денег. Узнать сколько денег в момент запроса находится на счете карты «Магнит», можно:

  1. Бесплатно:
    1. авторизовавшись в личном кабинете Интернет-банкинга на официальном сайте, предварительно пройдя процедуру регистрации;
    2. открыв мобильное приложение, установленное на смартфон;
    3. отправив смс с текстом OSTATOK YYYYY, где YYYYY — пин-код.
  2. Оплатив комиссионные:
    1. вставив карту в приемное отделение банкомата или инфокиоска.

ОАО «АСБ Беларусбанк» предлагает своим клиентам универсальный платежный инструмент, который включает в себя достоинства кредитной, дебетовой и овердрафтной карточки. Карта рассрочки Магнит позволяет использовать заемные средства без уплаты процентов и получать до 12% кэшбэк при оплате товаров в магазинах.

Содержание

Фото: magnit.belarusbank.by

Банковский инструмент «Магнит» является дебетовой картой с установленным лимитом овердрафта. Овердрафт – это заемные средства, которые автоматически выдаются клиенту при недостаточности собственных денег для совершения расходной операции. Кредитный лимит устанавливается индивидуально и действует при различных расходных операциях по-разному:

  • Использование средств кредитной организации при покупках в магазинах-партнерах не облагается процентами. Действует рассрочка платежа. Срок безвозмездного пользования деньгами устанавливает продавец, информация о рассрочке есть на сайте банка и в партнерских торговых точках. Минимальный срок рассрочки составляет 1 месяц, максимально растянуть выплаты можно на 1 год.
  • При использовании лимита овердрафта для покупок в остальных магазинах, на фактическую сумму задолженности начисляется процент по ставке 16% годовых. Существует возможность погасить всю задолженность и уплатить символические 0,0001% в течение льготного периода, который равняется 30 дням.
  • За расходные операции в магазинах-партнерах с использованием собственных средств, банк начисляет кэшбэк. Условия возврата части от покупки зависят от торговой точки. На остаток денег кредитная организация насчитывает проценты по ставке 0,5% годовых.

Получить наличные деньги можно как из собственных накоплений, так и за счет заемных средств. Рассрочка на выдачу наличных распространяться не будет, владелец может воспользоваться льготным периодом для погашения задолженности.

Карта Магнит выпускается в рамках платежной системы MasterCard и действует по всему миру. Пластик оборудован NFC-меткой для совершения бесконтактных платежей и возможности расчетов с помощью ApplePay и GooglePay.

Срок действия карты составляет три года, выпуск дополнительных платежных инструментов не предусмотрен.

Как оформить карту рассрочки «Магнит»

Сделать собственную карту рассрочки Магнит от Беларусбанка могут граждане Беларуси, которые имеют постоянный доход на территории страны. Подать заявку на карточку можно несколькими способами:

  • В отделении кредитной организации;
  • Через интернет-банкинг ОАО АКБ Берарусбанк и мобильное приложение для смартфонов М-банкинг;
  • По телефону горячей линии, короткий номер 147;
  • С помощью устройств самообслуживания.

Карта выдается банком после принятия решения о возможности предоставить кредитный лимит. При подаче заявления дистанционным способом, банк принимает предварительное решение, после чего клиенту необходимо предоставить в банк оригиналы следующих документов:

  • Паспорта;
  • Справки о доходах и расходах.

После принятия окончательного положительного решения о предоставлении лимита овердрафта, клиенту необходимо подойти в отделение еще раз, чтобы получить карточку и произвести оплату за изготовление платежного инструмента.

Условия обслуживания зависят от того, какими средствами пользуется владелец карточки, на личные деньги клиента банк начисляет процент и кэшбэк за покупки, кредитные средства выдаются на условиях срочности и платности.

Стоимость обслуживания

Карта «Магнит» удобна для клиентов тем, что нет необходимости заводить отдельную дебетовую и кредитную карточки, затем платить по каждой комиссию за выпуск и ежегодное вознаграждение за обслуживание.

Для платежного инструмента «Магнит» предусмотрена единовременная оплата за выпуск в размере 4 рубля.

Читайте также:  Как заблокировать карточку Беларусбанка: пошаговая инструкция

За обслуживание карты банк снимает 1 рубль каждый месяц.

Ежемесячной платы можно избежать, если совершать покупки в торгово-сервисной сети на сумму более 50 рублей в месяц.

Стоимость СМС-оповещения составляет 2 рубля/месяц. Изменить ПИН-код можно бесплатно.

Таблица обслуживания карточки:

Условие Размер вознаграждений
Единоразовая плата

При оформлении карты «Магнит» владельцу карты клуба «Шчодры» – скидка в размере 50% от общей стоимости

4 бел. руб.
Ежемесячная плата (в последний раб. день текущего месяца списывается с баланса)Для карт, оформленных с 15.08.2017 г. – при закрытии счета до окончания его срока действия, стоимость обслуживания уплачивается единовременно за весь оставшийся период. 1 бел. руб.
Плата взимается на протяжении всего срока действия карты, а именно на следующий месяц после оформления по месяц окончания ее срока действия.
Если денежные средства хранятся на счету, то предусмотрено начисление %, то есть карта «Магнит» выступает в роли накопительной 0,5 годовых

Полный перечень размеров вознаграждений по карте рассрочки «Магнит»

Требования к клиенту

Владельцами карточки рассрочки Магнит от Беларусбанка могут быть граждане страны или лица, постоянно проживающие на территории Беларуси. Стаж на последнем месте работы должен быть не менее трех месяцев. Работоспособность, доходы и гражданство необходимо подтвердить документально.

Условия беспроцентной рассрочки

Не платить за использование заемных средств можно, если купить товар в организациях-партнерах, которых в Беларуси насчитывается более 18000 организаций. Рассрочка действует на покупки, совершенные за счет средств из овердрафта.

Общая стоимость товара не может превышать лимит овердрафта.

После приобретения товара в рамках программы рассрочки, лимит овердрафта уменьшается на общую стоимость покупки. Клиент должен погасить задолженность согласно условиям предоставления рассрочки. В каждом магазине-партнере действуют собственные условия по программе приобретения товаров в кредит, которые позволяют разбить оплату от 1 месяца до 12.

Процентную ставку в 0,0001% можно не учитывать, потому что при расходовании максимального кредитного лимита в 10000 рублей в течение одного года процент составит 1 копейку.

Для расчета ежемесячных платежей пользователю достаточно разделить стоимость товара на количество месяцев рассрочки, никаких дополнительных переплат не будет.

Когда действует овердрафт

Кредитные средства расходуются после того, как спишутся все собственные деньги клиента. В рамках лимита овердрафта можно также покупать товары и снимать наличные. Если операция проведена не в магазине-партнере, то при нехватке собственных средств начнет действовать овердрафт.

Кредитный лимит может составлять от 50 до 10000 белорусских рублей.

Задолженность необходимо погасить в течение 6 месяцев. Пользователю на телефон и в системе интернет-банкинга будут приходить сообщения о размере минимального платежа для погашения займа. Процентная ставка по овердрафту составляет 16% годовых. Если клиент в течение 30 дней с начала использования лимита, закроет задолженность полностью, то проценты не начисляются.

Как начисляется кэшбэк

Получить возврат средств обратно на карту можно при расходовании собственных средств. Величина кэшбэка устанавливается торговой точкой, в разных магазинах размер кэшбэка колеблется от 1 до 12 % от суммы покупки.

По карте рассрочки Магнит сначала списываться собственные средства клиента, затем заемные.

Величина израсходованного лимита овердрафта является задолженностью клиента перед банком. Сотрудники банка информируют клиента о размере минимального ежемесячного платежа и об общей величине кредита через СМС и в личном кабинете интернет-банка.

Внести деньги в оплату задолженности желательно заблаговременно, за 2 – 3 дня до даты платежа.

Чтобы погасить задолженность достаточно пополнить карту любым возможным способом.

Как пополнить карту

Внести деньги на пластик можно наличными средствами или переводом. Для пополнения карточки используются следующие банковские инструменты:

  • Банкоматы и инфокиоски, с помощью устройств можно перевести деньги на номер карты Магнит или внести наличные сразу на карту, если терминал оборудован купюроприемником;
  • Интернет-банкинг и мобильный банкинг Беларусбанка и других кредитных организаций, позволяет перевести средства на карточку Магнит;
  • Сотрудники в отделениях Беларусбанка примут денежные средства на карту или сделают перевод;
  • Перечислением с вклада или с расчетного счета организации на реквизиты карточки Магнит.

При пополнении карты сначала гасится рассрочка, затем овердрафт. Когда задолженность перед банком закроется, перечисленные деньги будут храниться на основном счете платежного инструмента.

Как проверить баланс карты

Информация об остатке доступна в банкоматах и терминалах Беларусбанка, в системах дистанционного банковского обслуживания, в СМС-сообщениях, полученных в рамках услуги СМС-информирования.

В структуре баланса необходимо различать сумму собственных средств, общий лимит кредитования и доступный лимит овердрафта.

Как снять наличные с карты, стоимость операции

Получить наличные с карты можно в банкоматах по всему миру. В устройствах Беларусбанка, БПС-Сбербанка, Белинвестбанка и Белагропромбанка комиссии за выдачу денег не будет, в устройствах других кредитных организаций придется заплатить вознаграждение в размере 2% от суммы, минимум 50 копеек.

Денежные средства можно получить в офисах кредитных организаций, при этом в Беларусбанке деньги выдадут бесплатно, в отделениях других финансовых учреждений комиссия составит 3% от суммы, минимум 1 рубль.

С карты можно снимать собственные и кредитные средства.

Где действует рассрочка и кэшбэк: магазины-партнеры для карты «Магнит»

Выбрать организации, в которых можно получить рассрочку или кэшбэк по карте Магнит можно на сайте.

Портал предлагает отфильтровать предприятия-партнеры:

  • По областям и городам Беларуси;
  • По размеру кэшбэка;
  • По периоду рассрочки.

Для удобного поиска предприятия разбиты по отраслям и видам деятельности.

С помощью карточки Магнит можно купить одежду и обувь, косметику и аксессуары, электронику и бытовую технику, продуты и промтовары, заплатить за услуги ресторанов, кафе, салонов красоты, спортивных и развлекательных комплексов.

Некоторые категории магазинов-партнеров:

Категория Наименование магазина Период рассрочки в месяцах Кэшбэк, %
Продукты (4576 магазинов) Евроопт 1 1
Бруснiчка 1 1
Припятский Альянс От 3 до 6 От 3 до 6
Гомельдрев 7 7
Ласточка До 4 До 4
Мебель и интерьер (1217 партнеров) Максигрупп 12 12
Столбцовское До 10 До 10
Патриот Строй От 3 до 9 От 3 до 9
Виромакс 8 8
Файнкурс 7 7
Одежда (магазины насчитывают 1273) Меха 6 6
Снежинка 6 6
Базисторг От 3 до 5 От 3 до 5
Ин Стайл 5 5
Фиксики. Детский секонд-хенд 4 4
Бытовая техника и электроника (989 партнеров) Интернет-магазин «Милтим» 6 6
ТехноБар 6 6
Связной 3 3
Гуд Моторс От 2 до 12 От 2 до 12
ЦЕНТР 10 10
Ремонт и строительство (1935 магазина) Максигрупп От 2 до 12 От 2 до 12
Отличные окна 12 12
Кварталчасстрой 10 10
Патриот Строй От 3 до 9 От 3 до 9
Дверной магазин 8 8
Услуги и товары для владельцев автомобиля (954 партнера) ВитебскАВтоСити 12 12
ИСиКо 1 1
Автозапчасти 8 8
Мотомото 7 7
Автоджокерсервис 6 6
Детские товары (591 магазин) Алёнка 6 6
Дочки и сыночки 6 6
Арбуз От 3 до 5 От 3 до 5
Твой 5 5
Фиксики. Детский секонд-хенд 4 4

Телефон горячей линии

Получить консультацию по работе карты рассрочки Магнит можно по единому справочному номеру Беларусбанка – 147. Для звонков из-за границы можно использовать телефон +375-17-218-84-31.

Служба работает с 8:30 до 20:00 в будние дни, в выходные режим работы с 9:00 до 16:00. В праздничные дни колл-центр не работает.

Получить консультацию через интернет можно с помощью онлайн-чата на сайте банка. Специалисты отвечают на вопросы с понедельника по пятницу с 9:00 до 20:00.

Фотогалерея

Не все так радужно, как обещают в банке

19.07.2018Достоинства:международная карта, возможность получения кэш-бэка и рассрочки без процентовНедостатки:ежемесячная комиссия за пользование картой, мало магазинов-партнеровКарту рассрочки Магнит я приобрела так как ее очень сильно расхваливала консультант банка. Итак, сначала плюсы. *Карта Магнит является международной (Mastercard Standard), т. е расплачиваться ей можно в любой стране мира. ** На Карте Магнит…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:161

На случай, если занять не у кого, а крупную покупку надо сделать срочно.

10.01.2018Достоинства:рассрочка платежа, смс информированиеНедостатки:не ощутила ещеНесколько месяцев назад оформила карту рассрочки «Магнит» от Беларусбанка. Городок у нас небольшой и партнеров банка не так много, но тем не менее, если срочно понадобится сделать крупную покупку, то можно воспользоваться карточкой Магнит. Особенно…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:24

Можно снять наличные, чем и интересна.

25.06.2018Достоинства:можно снять наличные, не дорого в обслуживанииНедостатки:особых неткарточкой Магнит от Беларусбанка я пользуюсь сравнительно не давно, а если быть точнее 3 месяца. Нам нужно было купить прогулочную коляску для сына, так как коляска, которую мы покупали ему при рождении стала не удобна…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:60

Очень удобная карта.

30.08.2018Достоинства:Удобство использования, рассрочка, льготный период.Недостатки:Отсутствие личного кабинета, неполная информация в смсРазрекламировали несколько месяцев назад нам карту Магнит. Расписывали все прелести ее использования, указали и плюсы и минусы. Условия довольно неплохие и карту оформила. Оформление карты стоит всего четыре бел. рубля. (2 доллара) Плюсами считается рассрочка…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:5

УЖАСССС

03.06.2019Достоинства:нетНедостатки:Одни минусыНе делайте ошибки, не соглашайтесь на оформление карты МАГНИТ. Ужаснее карты я не видела. Магазины партнеры, это не полностью сеть допустим «СОСЕДИ» а ты еще должен посмотреть по адресу является ли он партнером и плюс…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:1

Выгодно в магазинах-партнерах

22.12.2020Достоинства:Красивая, бесконтактная, возможность оформления овердрафта на выгодных условияхНедостатки:Дороговато, большой процент кредита за рассрочку не в магазинах-партнерахНе самая выгодная карта рассрочки. На мой взгляд, карты других банков выгоднее и дешевле Стоит она 4 рубля за оформление + 1 рубль в месяц. Из приятных бонусов: первая рассрочка по данной карте почти под…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:

Нет защиты от [цензура]

22.09.2020Достоинства:Можно снять деньги, делать покупки в рассрочкуНедостатки:Нет защиты от [цензура]Пользовалась картой магнит 4-й год и случилось ЧП. Украли весь кредит. Логин, пароль карту кодов никому не представляла, подозрительных звонков не было, карту не теряла, ничего через интернет не покупала и не продавала. 16.09.2020 в…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:

Развод

20.09.2020Достоинства:Можно снять денежные средства, купить товар в рассрочкуНедостатки:Нет защиты от мошенниковПриобрела карту рассрочки магнит Беларусбанка и очень об этом жалею. Сначала всё шло неплохо, за исключением того что очень мало магазинов партнёров и непонятная ситуация с приходом и расходом денежных средств. Но в этом году…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:

Карта 3в1

05.01.2020Достоинства:Статус карты, возможности использованияНедостатки:Абоненская плата за пользование картой, платное смс-оповещениеКарта не плохая. Каждый сам решает как ей пользоваться. Оформляла ради любопытства. Рассрочкой по карте никогда не пользлвалась, так как магазинов-партнеров в районе проживания единицы. В основном пользуюсь овердрафтом к тяжелых ситуациях, процент небольшой. В…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:

Просто получите кредит и постоянный долг

15.11.2019Достоинства:Лишняя карточка, возможность получить дополнительные деньги при острой необходимостиНедостатки:Мало магазинов партнеров, не всегда выплачивают полностью кеш бэк, цена за пользование карточкойВ своей жизненной ситуации после переезда остался практически без денег, друг посоветовал взять такую карту. Сначала было все отлично в течении двух дней мне одобрили получение карты с овердрафтом на 400 белорусских рублей. Естественно, что…Читать весь отзывОтзыв рекомендуют:12>

Отзывы на аналоги:

Карта рассрочки «Халва» МТБанкаСеть магазинов «Светофор»Керамическая жаровня BerndesБанковская карта Пятерочка от Почта БанкаПодарочный набор Milky WayСкидочная карта Лента

Если вы никогда не пользовались картами рассрочки, но твердо решили начать, этот материал будет для вас полезен. В фокусе нашего внимания — карта «Магнит» Беларусбанка, которую все чаще можно увидеть на руках у потребителей. Рассказываем о том, на каких условиях она работает, как ее получить и использовать с максимальной для себя пользой.

Карта «Магнит» введена Беларусбанком в 2017 году на волне популярности похожего продукта от МТБанка.

IMG_20190411_093411-1024x768.jpg

  • выпускается в платежной системе Mastercard со сроком действия 3 года и является международной бесконтактной картой;
  • позволяет приобретать товары и услуги в партнерской сети в рассрочку без какого-либо первоначального взноса с символической ставкой 0,0001% на период от 1 до 12 месяцев;
  • для покупок и прочих платежей вне партнерской сети предлагает клиентам банковский овердрафт с grace-периодом в 30 дней;
  • допускает возможность использования собственных средств;
  • обеспечивает выгодный кэшбэк до 12% в магазинах-партнерах при расчетах собственными средствами и процентную ставку за хранение денег на счете.

Основные условия представлены в таблице ниже:

Стоимость карты % рассрочки (в магазинах-партнерах)  % кредита (вне партнерской сети) Сумма кредита SMS-оповещения Размер кэшбэка
4 BYN при оформлении, 1 BYN —  каждый следующий месяц за обслуживание (не взимается, если сумма операций превысила в отчетный месяц 50 BYN) 0,0001 до 12 месяцев 0,0001 в grace-период, СР + 5,4 п.п.

(сейчас 15,4% годовых) — в оставшиеся 5 месяцев

От 50 до 10 000 BYN 1,5 BYN в месяц за оповещения о расходных или приходных операциях (по выбору), 2 BYN в месяц — за оповещения обоих типов сразу От 1% до 12%

Оформление карты

Стать обладателем карты «Магнит» может любой резидент Республики Беларусь, регулярно получающий доход на территории страны и имеющий стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев.

Сперва нужно подать заявку. Это можно сделать через любой дистанционный сервис «Беларусбанка» (Интернет-банкинг, М-Банкинг, инфокиоск), по телефону (Контакт центр 147) либо непосредственно в одном из отделений.

Также можно оставить заявку онлайн на официальном сайте банка — ответ на нее приходит в течение 1-2 рабочих дней. На скриншоте ниже красным цветом подсвечен путь к нужной форме.

2-2-1024x507.jpg

Кстати, во время оформления заявки система предложит вам рассчитать вероятный размер овердрафта. Для этого внесите в пустые поля нужные цифры. Например, вот так.

3-1-1024x582.jpg

И следом у вас на экране появится ориентировочная сумма максимального овердрафта.

Подчеркнем, что эти данные не налагают на банк обязательство выдать вам именно столько денег в рамках кредитной линии.

4-1-1024x400.jpg

Для окончательного оформления вам потребуется также заполнить анкету и выбрать предпочтительный способ уведомления от банка о решении по кредиту.

Если оно положительное, то соберите указанные на скриншоте ниже документы и отправляйтесь в то учреждение «Беларусбанка», которое вы указали в заявке.

5-1-1024x116.jpg

Внимание: если указанный вами в заявке среднемесячный доход не превышает 20 базовых величин, то справка о доходах с места работы не требуется. Если лимит овердрафта превышает 300 базовых величин, то может потребоваться поручительство физического лица (одного и более).

Для получения карты потребуется оплатить 4 белорусских рубля за оформление — сделать это можно любым способом, в том числе и наличными в кассе банка.

Именной пластик изготавливается в течение 7-10 рабочих дней. Неперсонализированный вариант — без имени и фамилии на лицевой стороне — можно получить сразу же при подписании договора с банком.

Активация

Карта «Магнит» активируется в момент проведения первой покупки или оплаты услуги. Также можно активировать пластик, если:

  • сменить PIN-код;
  • просмотреть остаток на счете;
  • снять наличные денежные средства.

Рассрочка и кредит

Важно: если на карте помимо овердрафта есть ваши собственные средства, то покупка совершается за них.

При использовании средств банка для получения товаров и услуг по партнерской программе вы получаете рассрочку от 1 до 12 месяцев с символической ставкой в 0,0001% годовых.

Использованная сумма разбивается на равные доли и подлежит погашению не позднее последнего дня текущего месяца. Банк уведомляет клиента SMS-сообщением о размере платежа в конкретный месяц. В том случае, если вы просрочили платеж, в дело вступает штрафная ставка и неустойка.

Однако со следующего месяца актуализируется полноценная ставка в размере 15,4% годовых. Полностью погасить такой овердрафт вы должны в течение полугода с момента его использования.

Пример расчета кредита

Приведем пример расчета использованного по карте «Магнит» кредита на сумму 600 BYN.

В первые 30 дней действует грейс-период со ставкой 0,0001% — в оставшиеся 5 месяцев вы должны будете погасить кредит уже с учетом ставки 15,4% годовых.

Таким образом, общая сумма переплат составит 23,30 BYN, а минимальный платеж в месяц будет 124,66 BYN.

Отметим, что можно погашать досрочно как кредит, так и рассрочку. При поступлении средств на счет сверх задолженности соблюдается ранжирование по срокам: первой подлежит погашению рассрочка на 1 месяц, далее — на 2 месяца, и так далее. И лишь затем уже уменьшается задолженность по долгу овердрафта.

Как погасить задолженность?

Для этого можно воспользоваться Интернет-банкингом, М-банкингом или любым другим дистанционным сервисом «Беларусбанка» — инфокиоском или банкоматом. Обратите внимание, что пополнить карту «Магнит» с использованием карты другого банка-резидента можно только через инфокиоски.

Также есть вариант и с кассой банка. В этих случаях вам может понадобиться 28-значный IBAN-счет.

Кэшбэк

Один из плюсов данного пластика — возможность использования собственных средств на карте и получение выгодного кэшбэка с потраченной суммы от 1% до 12% при расчете ими. Главным условием для этого является участие точки, где вы совершили покупку или получили услугу, в программе лояльности «Ваш бонус» от «Беларусбанка».

На сегодняшний день в список партнеров «Магнита» входит 18 861 организация. Впечатляет!

Среди них:

  • крупные торговые сети продовольственных товаров («Евроопт» — 1%, «Виталюр» — 1%;)
  • магазины бытовой электроники и мобильных телефонов («Электросила» — 5%, «5 элемент» — 2%, «Связной» — 3%);
  • магазины одежды и аксессуаров (ОАО «ГУМ» — 6%);
  • ювелирные магазины («7 Карат» — 10%, «Царское золото» — 5%);
  • рестораны и кафе (SUSHI HOUSE — 2%, KFC — 1%);
  • мебельные салоны и магазины («Шеф-кухни» — 6%);
  • популярные АЗС (ООО «Астротрейдинг» — 1%);
  • аптечные сети (ООО «Искамед» — 1%, ООО «Росфарм» — 1%);
  • интернет-магазины (amd.by — 8%, imarket.by — 5%).

Список постоянно расширяется, равно как и меняется установленный процент кэшбэка. Всегда актуальная информация на сайте — https://magnit.belarusbank.by/parthners.

Кэшбэк возвращается на карту в последний рабочий день месяца. При этом к вам приходит уже сумма со всеми необходимыми налоговыми вычетами.

В некоторых случаях при проведении безналичных платежных операций процент с потраченной суммы не будет возвращен: речь идет о платежах в системе ЕРИП.

Можно ли снимать наличные?

Да, с этим нет никаких проблем.

Однако нужно помнить о том, что снятие наличных денежных средств с карты «Магнит» автоматически означает использование вами выделенной овердрафтной линии. А значит, что уже со следующего за снятием денег месяца необходимо вносить средства на счет и погашать задолженность.

Снять наличные без комиссии можно в кассе «Беларусбанка» либо в его банкоматах. А также в банкоматах-партнерах:

  • ОАО «БПС-Сбербанк»;
  • ОАО «Белинвестбанк»;
  • ОАО «Белагропромбанк».

В банкоматах всех других банков — 2% от суммы с обязательным минимумом в 3 BYN. Если же вы собираетесь сделать это через кассу, то придется отдать 3% комиссии (минимум 6,50 BYN). Здесь не отмечено возможное вознаграждение тому банку, к которому вы обращаетесь.

Плюсы и минусы

Далеко не всем белорусам кредитный продукт от «Беларусбанка» пришелся по душе. Такой вывод можно сделать из некоторых отзывов держателей карт «Магнит», опубликованных в интернете. Мы сэкономили ваше время и отобрали самые распространенные претензии со стороны клиентов:

  • при досрочном расторжении договора требуется выплатить 1 рубль за каждый месяц, оставшийся до окончания срока действия карточки — взимается единовременным платежом при написании заявления о закрытии счета;
  • невозможность разделения собственных средств и банковского овердрафта — при пополнении карты списывается сразу вся сумма по имеющимся рассрочкам и овердрафтам;
  • нельзя пополнить карту через интернет-банкинг другого банка;
  • кэшбэк работает только при использовании своих средств;
  • высокая стоимость восстановления карты при утере — 25 рублей;
  • отдельная плата за SMS-оповещения — в отличие от аналогичных продуктов других банков, но их можно отключить, написав заявление.

Однако у всего есть обратная сторона — и многие обладатели карты «Магнит» отмечают положительные моменты ее использования:

  • быстрое оформление — можно получить карту уже при заключении договора, но только неименную;
  • grace-период 30 дней — хотелось бы больше, конечно, но и так вполне неплохо, особенно если нужно срочно что-то купить, а зарплата еще не так скоро;
  • класс Mastercard Standard — можно использовать за рубежом и получать при этом быструю международную поддержку;
  • ставка 0,5% годовых, начисляемая на сумму собственных средств, хранящихся на счете.

Если вы решили оформить карту «Магнит», то, определенно, сможете оценить все ее плюсы и минусы на собственном опыте. В таком случае поделитесь с нами своим мнением — возможно, именно ваш отзыв поможет принять правильное решение тем, кто до сих пор пребывает в сомнениях.

Прежде, чем заказать себе Магнит, рекомендую почитать про карты-аналоги других банков: СТАТУС карта Евроопта, и Халва от МТБанка.

Остались непонятные моменты? Спросите в комментариях, и я обязательно отвечу.

С уважением, автор Дмитрий.

Подпишись на наш Телеграм-канал о Финансах в РБ. Только самое интересное, 1-2 раза в неделю.Используемые источники:

  • https://ibank-asb.ru/
  • https://mybelarusbank.info/card/magnit
  • https://ibanking.by/karta-magnit
  • https://otzovik.com/reviews/karta_rassrochki_belarusbank_magnit/
  • https://finbelarus.com/karta-magnit-belarusbank/

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий